Наш подход к противодействию отмыванию денег (AML)
В Easy Peasy Exchange мы серьезно относимся к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Мы понимаем важность создания безопасного и прозрачного финансового пространства, особенно в сфере криптовалют. Наша политика AML разработана для защиты наших клиентов и общества в целом от финансовых преступлений, а также для соблюдения всех соответствующих законодательных и регуляторных требований.
Что такое AML проверка?
AML проверка (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Проверка AML помогает убедиться, что средства, которые вы переводите или получаете через наш обменник криптовалют, не связаны с незаконной деятельностью. Это ключевой элемент в стратегии обеспечения безопасности и надежности нашего сервиса.
Как происходит AML проверка?
Перед каждым обменом вашей криптовалюты, вам необходимо будет ввести адрес вашего кошелька в специальное поле в заявке на обмен. Это обязательное условие для начала процесса обмена. Наша система автоматически проведет AML проверку вашего кошелька с использованием сервиса GetBlock для анализа транзакций в блокчейне на предмет связей с известными случаями отмывания денег или другой подозрительной активности.
Только после успешного прохождения этой проверки система разрешит продолжение и составление заявки на обмен. Успешной проверка считается, если уровень риска оценен менее 30%. Это гарантирует, что все операции проводятся в рамках международных стандартов безопасности и противодействия финансовым преступлениям.
Почему максимальный риск – 30%?
В нашей политике AML мы устанавливаем максимальный порог риска в 30%. Это означает, что если анализ показывает, что риск связанных с кошельком операций превышает этот порог, мы можем запросить дополнительную информацию, провести более тщательную проверку или отказать в проведении обмена с участием этого кошелька. Это сделано для вашей защиты и соответствия международным стандартам борьбы с финансовыми преступлениями. Стоит отметить, что большинство крупных бирж, в том числе таких как Binance, без проблем принимают криптовалюту до уровня риска в 30%, и мы считаем, что этой практике можно доверять как эффективному стандарту обеспечения безопасности и законности транзакций.
Мы стремимся к тому, чтобы наш сервис был максимально безопасным и прозрачным для всех пользователей. AML проверка — это не только требование законодательства, но и важный элемент защиты нашего сообщества от незаконной деятельности.
А если проверить один кошелек, а отправить с другого?
Очень важно отправлять криптовалюту именно с того кошелька, который был указан в заявке и прошел проверку AML. В случае, если вы прошли проверку для одного кошелька (где риск оценен менее 30%), а отправка средств осуществлена с другого кошелька, риск которого выше 30%, это может вызвать проблемы.
Согласно нашей политики, в случае, если мы установим, что имела место попытка преднамеренного обмана и отправка криптовалюты умышленно производилась с кошелька, отличного от проверяемого, с целью скрыть факт высокого риска криптовалюты на кошельке, данная криптовалюта возврату не подлежит.
В случае, если оплата производилась с кошелька, отличного от проверенного, но показатель риска не превышает 30%, решение по возврату криптовалюты администрация нашего сервиса принимает индивидуально по каждому случаю с учетом всей информации и обстоятельств. При этом при положительном решении о возврате, из суммы будет дополнительно удержаны все комиссии и другие расходы, которые понес сервис, в том числе комиссия сети и оплата AML-проверки.
Эти меры предосторожности, позволяют нам поддерживать высокий уровень безопасности и соответствовать всем законодательным требованиям. Мы призываем наших клиентов к ответственности и внимательности при проведении транзакций, чтобы обеспечить безопасность и законность всех операций в рамках нашего сервиса.
Почему не нужно бояться AML проверки?
AML проверка — это стандартная процедура, направленная на защиту клиентов и финансовых систем от злоупотреблений. Она не нарушает вашу конфиденциальность, а служит гарантией того, что операции с криптовалютой проводятся в рамках закона. Это важный шаг к обеспечению безопасности и прозрачности финансовых операций в сети.
Будьте бдительны: мошенники и AML проверки
В наш век высоких технологий, к сожалению, активизировались и мошенники, использующие различные схемы для обмана пользователей криптовалют. Одной из распространенных схем является предложение пройти “стандартную” процедуру AML проверки. Мошенники могут убедить вас в необходимости проходить такую проверку на сомнительных сайтах или через Telegram-боты. Отличительной чертой таких мошеннических предложений является требование привязать ваш криптовалютный кошелек к их ресурсу. Такое требование может быть замаскировано и не всегда звучать непосредственно как требование — вас могут убеждать, что это действие не является привязыванием кошелька, предлагая различные уловки для его маскировки. В любом случае, AML проверка в подавляющем большинстве случаев не требует перехода на сторонние ресурсы, так как ее проводит непосредственно обменный пункт или другая принимающая сторона. Для этого обычно достаточно предоставить лишь адрес вашего кошелька и сеть, к которой он принадлежит.
Важно запомнить: для процедуры AML проверки необходим только адрес вашего кошелька и сеть, к которой он принадлежит. Любые запросы на привязку кошелька, ввод дополнительных личных данных или отправку средств “для верификации” являются явными признаками мошенничества.
Почему предоставление адреса кошелька безопасно?
Предоставление адреса вашего криптовалютного кошелька в рамках процедур AML проверки абсолютно безопасно. Блокчейн — это открытая система, где каждый желающий может просмотреть транзакции любого кошелька, включая те, на которых хранится значительное количество средств, например, несколько сотен тысяч биткоинов (ссылка на статью). Однако доступ к информации о транзакциях не дает никакой возможности управлять средствами или идентифицировать личность владельца кошелька.
Подведем итоги
Предоставление адреса вашего кошелька в рамках AML проверки является стандартной и безопасной процедурой, направленной на обеспечение прозрачности и законности транзакций в криптовалютном пространстве. Однако всегда будьте внимательны к запросам, требующим от вас действий, выходящих за рамки этой процедуры. Ваша безопасность и защита ваших средств — наш главный приоритет.
В завершение, хотим подчеркнуть еще один важный аспект нашей работы. Проведение AML проверок и наш принцип не принимать криптовалюту с риском выше 30% не только обеспечивает безопасность и легитимность ваших транзакций, но и гарантирует, что криптовалюта, которую вы получаете через наш обменный сервис, также не несет в себе высокого риска.
